海外FXは危険性が高い？トレーダー歴6年の筆者が忖度なしでリアルを語る

海外FX業者は、最大1,000倍を超えるレバレッジによって少額資金で稼げたり、追証なしのゼロカットを提供しているなど多くのメリットがあります。

しかし、優れた取引条件が提供できるのは、日本国外を拠点としているからです。

日本の金融庁に未登録であるため、一部の海外FX業者では悪質な運営がされている危険性も知っておきましょう。

本記事では、海外FXの危険性と、安全に有利なトレード環境を利用するための方法まで分かりやすく解説します。

海外FXの危険性が高いと言われる理由と事実

まずは、海外FXの危険性が高いと言われる理由として以下6つを解説します。

私自身がトレーダーとして海外FXを利用しつつ、また海外FX専門のライターとして活動する中で知った事実からリアルな実態をまとめました。

海外FXは3000倍・1000倍といったハイレバレッジで危険

海外FXの危険性が高いと言われる理由1つ目は「海外FXは3000倍・1000倍といったハイレバレッジで危険」ということです。

日本に関しては、レバレッジについて規制があるため、国内FX業者はどこを選んでも最大25倍となります。

証拠金制度（レバレッジ制限）

個人が店頭ＦＸ取引を行う際は、通貨ペアの種類を問わず、取引金額に対して４％以上の証拠金を差し入れ、維持する必要があります（レバレッジに換算すると25倍以下となります。）。

引用： 金融庁「外国為替証拠金取引について」

しかし、海外FXに関しては規制の対象とならないため、1,000倍や3,000倍といった高いレバレッジが利用可能です。

一般的に最大レバレッジは高いほど、取引ではデメリットがなく、有利になります。

なぜなら、最大レバレッジが高いほどポジションに求められる必要証拠金が少なく済むからです。

自己資金、そして自身のトレード技術を超えて有効レバレッジを高めれば、ポジションのスプレッド分だけでも含み損が多くなるため、強制ロスカットのリスクが高まります。

実は、口座で何倍のレバレッジが使えようとも、危険性の高さは変わりません。

レバレッジ倍率に関わらず、口座残高を超える含み損には耐えられないため、最大レバレッジが何倍でもトレードにリスクが伴うのは同じだからです。

顧客資金の管理体制が整っていない業者がある

海外FXの危険性が高いと言われる理由2つ目は「顧客資金の管理体制が整っていない業者がある」ということです。

海外FX業者の中には、顧客資金の管理体制が整っておらず、資金の持ち逃げや、倒産時に債権回収に充てられてしまうといった危険性があります。

サービス停止に至った背景

集団による第3者名義貸し＆口座転売

2022年中頃から集団による第3者名義貸し＆口座転売にて利用規約違反によるボーナスアービが横行し大きな損失が発生。

億円の持ち逃げが発生。

決済代行会社（B社）による1,098,709,370円 (7,996,429.18 USD）の未払い

2022年後半、決済代行会社（B社）による約10億円の未払いが発生。

この３つが同時期に発生した事で資金難に陥り出金遅延が継続的に発生し、大幅な出金遅延につながりました。

引用：GEMFOREX「今後について」

例えば、ごく最近に事実上の倒産となったGEMFOREXでは、決済代行業者による未払いによって、顧客資金が引き出せなくなるといったトラブルも起きています。

最低でも、顧客資金と自社資金を異なる口座で管理する分別管理を行っている海外FX業者を選ぶべきでしょう。

母数が大きいため悪質なFX業者が多い

海外FXの危険性が高いと言われる理由3つ目は「母数が大きいため悪質なFX業者が多い」ということです。

国内FXと比べて海外FXは悪質なFX業者が多いといった意見については、少し事実とは異なります。

なぜなら、国内FXと海外FXでは、全く母数が異なるからです。

海外FXの定義上、日本以外の全てのFX業者となります。

つまり、国内FXよりも比較される数が多いため、どうしても海外FXは国内FXより悪質なFX業者が目に入りやすいことを知っておくべきです。

また、国内FXに関しても、実は悪質な業者は存在しており、名の知れたFX業者でも、たびたびトラブルがSNS上で話題になります。

金融庁からの警告に関しても、国内に拠点をおいているFX業者に対しても警告が発生されていることも事実です。

海外FXは税金が高くなりやすい

海外FXの危険性が高いと言われる理由4つ目は「海外FXは税金が高くなりやすい」ということです。

海外FXの税金が高い問題は、全くその通りで国内FXより高くなりやすいと言えます。

なぜなら、海外FXで発生した所得には、総合課税・累進課税が適用されるからです。

所得の合計金額	所得税	住民税	復興特別所得税	控除額
1,950,000円	5%	10%	2.1%	0円
1,950,000円超～3,300,000円以下	10%	10%	2.1%	97,500円
3,300,000円超〜6,950,000円以下	20%	10%	2.1%	427500円
6,950,000円超〜9,000,000円以下	23%	10%	2.1%	636,000円
9,000,000円超〜18,000,000円以下	33%	10%	2.1%	1,536,000円
18,000,000円超〜40,000,000円以下	40%	10%	2.1%	2796000円
40,000,000円超〜	45%	10%	2.1%	4,796,000円

ただし、フリーターや主婦（主夫）など、もとより所得の少ない人によっては国内FXより海外FXの方が税金が安くなるため、必ずしも全ての人が海外FXで税金が高くなるとは限りません。

とは言え、国内FXは他の所得と切り離して、一定の所得税率が適用されるため、基本的には海外FXより税金が少なくなりやすいです。

項目	海外FX	国内FX
税区分	総合課税他の雑所得と合算して税金を考える	先物取引に係る雑所得等他の所得と切り離して税金を考える
課税方法	累進課税所得が多いほど所得税率が上がる	申告分離課税所得に関わらず所得税率が一定

海外FXで発生した所得は、海外FXで得た収入として特別な扱いは受けないことが国内FXとの主な違いになります。

詐欺師・詐欺グループが海外FXを利用・運営しているケースもある

海外FXの危険性が高いと言われる理由5つ目は「詐欺師・詐欺グループが海外FXを利用・運営しているケースもある」ということです。

海外FXを使った詐欺師、また悪質なFX業者を運営している詐欺グループが多いことは確かに事実だと、自ら海外FXを利用し、専門のライターとして活動してきた結果そう感じています。

例えば、海外FXの詐欺師・詐欺グループには以下の実態があります。

詐欺師・詐欺グループからすれば、ライセンス無しでも運営できる海外FX業者は都合がよいですし、法律的な面で考えても国内FXと比べ、被害者が泣き寝入りする他ないといったことも多いです。

構造上、どうしても詐欺が多いのは海外FXの危険性として知っておくべきでしょう。

「日本の」金融庁に無登録だから

海外FXの危険性が高いと言われる理由6つ目は「「日本の」金融庁に無登録だから」ということです。

日本の金融に関する規制体制は、世界的にみても優れている部類に入ります。

そんな日本でも投資・投機に関する詐欺や、悪質なFX業者が存在するのは仕方ありません。

元も子もないですが、法に抜け目はあるし、金融業界がそもそもクリーンなものではないからです。

もちろん、金融に関する規制の体制が優れているため、諸外国と比べて安全なFX業者が日本は大半を占めています。

日本と同等、もしくは日本以上に規制が整備されているのはアメリカ、イギリス、オーストラリア、キプロスといった国がありますが、これらの国は日本居住者向けにFX業者が展開できません。

海外FXの危険性を踏まえても利用者が多い理由

ここまで、海外FXの危険性を忖度なしで解説しました。国内FXと比べて、ハイリスクな印象を受けた方も多いでしょう。

とは言え、私自身を含めて多くのトレーダーが海外FXを利用していることも事実です。

ここでは、海外FXの危険性を踏まえても利用者が多い理由として以下3つを解説します。

海外FXの取引条件は、多くの人にとってFXで稼ぐために最高のトレード環境を提供していることも知っておきましょう。

元本が少額なら国内FXより基本的に低リスクだから

海外FXの危険性を踏まえても使う理由1つ目は「元本が少額なら国内FXより基本的に低リスクだから」です。

海外FX、国内FXのどちらを使っていても、私たちが共通して失いたくないのは元本と言えます。また、同じ金額を稼ぐなら、可能な限り元本が少ない方が良いはずです。

海外FXなら、レバレッジが高いため、元本が少額で済みやすくなります。

また、ゼロカットが採用されているため、極論は入金した金額以上の損失が発生しないことがポイントです。

国内FXの25倍レバレッジで稼ぐには資金が足りないから

海外FXの危険性を踏まえても使う理由2つ目は「国内FXの25倍レバレッジで稼ぐには資金が足りないから」です。

現実的な問題として、資金力がなければ、国内FXの25倍レバレッジは稼ぐのは不可能といった理由もあります。

なぜなら、国内FXの25倍レバレッジでポジションを建てるには、かなりの証拠金を用意する必要があるからです。

通貨ペア	国内FX25倍レバレッジ	海外FX1000倍レバレッジ	1pips当たりの損益幅
USDJPY レート：147.156	588,620円	14,710円	1,000円
EURUSD レート：1.07175	630,850円	15,770円	1,471円
EURGBP レート：0.85751	630,810円	15,770円	1,839円

例えば、国内FXと海外FX（最大1000倍レバレッジ）で1ロット当たりの必要証拠金を比べてみると、国内FXは結構な金額が必要であることが分かります。

ここで重要なので、求められる証拠金は違いますが、得られる取引結果は同じということです。取引による値幅あたりの損益は取引する数量によって決まります。

約定力や発注方式が国内FXだと不便だから

海外FXの危険性を踏まえても使う理由3つ目は「約定力や発注方式が国内FXだと不便だから」です。

大口取引やスキャルピングを行うとなると、注文が通りづらい、あるいは口座凍結となるリスクが高まります。

なぜなら、国内FXで一般的に採用されている発注方式では、大口取引やスキャルピングに制限が多いからです。

国内FXで採用されているのは、為替ディーラーが顧客の注文を処理するディーリング・デスク方式が多いです。

人為的に注文を処理するため、やはり大量の注文を瞬時に約定させる能力は、取引システムが注文を処理するNDD方式に劣ります。

また、国内FXは店頭取引（OTC取引）が多く、自社で顧客注文をマッチングさせる性質上、大口取引には不向きです。

悪質な海外FX業者を見分けるためのポイント

ここでは、悪質な海外FX業者を見分けるためのポイントとして以下3つをご紹介します。

海外FXには、たしかに悪質な業者の被害に遭う危険性があります。

しかし、トレード資金が少ない人や、少額資金で取引したい人にとって海外FXの取引条件が圧倒的に有利であることも事実です。

悪質な海外FX業者を見分けられれば、詐欺被害に遭うことなく、良いトレード環境で取引に集中できるでしょう。

金融ライセンスの取得を確認する

悪質な海外FX業者を見分けるためのポイント1つ目は「金融ライセンスの取得を確認する」ということです。

海外FXは、日本の金融庁に未登録であっても、運営会社が拠点を置く諸外国の金融当局に登録している場合があります。

諸外国の金融当局への登録、いわゆる金融ライセンスを取得している海外FX業者は安全性が高いと言えるでしょう。

なぜなら、その国で定められた基準を満たしているFX業者として金融当局から認可を受けるからです。

金融ライセンスを取得していれば、ライセンス番号が公開されるはずなので、実際に金融当局の公式サイトで登録の確認もしましょう。

運営会社の実績を確認する

悪質な海外FX業者を見分けるためのポイント2つ目は「運営会社の実績を確認する」ということです。

海外FXの運営実績も、悪質な業者を選ばないために必須のチェックポイントとなります。

具体的には、以下のポイントを確認すると良いでしょう。

運営会社の実績として、実は余り意味がないのは「顧客満足度」です。まず、顧客満足度の調査は、FX業者が外部のリサーチ会社に自ら依頼するのが一般的になります。

また、顧客満足度の調査に応じるのは、基本的にそのFX業者の現役ユーザーから回答を募るため、そもそも不満を感じて利用をやめた人には回答されない仕組みです。

分別管理・補償制度・第三者機関との提携を確認する

悪質な海外FX業者を見分けるためのポイント3つ目は「分別管理・補償制度・第三者機関との提携を確認する」ということです。

万が一の自体でも、資金の安全が補償されている海外FX業者を選ぶと安心できます。

これらの体制と制度が整っている海外FX業者では、万が一に倒産してもトレード資金が返還され、トラブルがあっても泣き寝入りせずに済むでしょう。

安全性の高い海外FXランキング【筆者愛用】

ここでは、海外FX業者の中でも安全性が高いとされる業者を3社、ランキング形式で紹介しています。

いずれも現役の海外FXトレーダーの私自身が愛用している3社です。取引したい銘柄や目的によって使い分けているので、実際の用途も含めてご紹介します。

第1位：TitanFX

TitanFX（タイタンエフエックス）は、私が主にメインで使うことが多い海外FX業者です。

スプレッドの狭さや約定力の高さが共に優れているので、基本的にスキャルピングからデイトレードに関してはTitanFXを使っています。

ただし、スワップポイントと仮想通貨CFDに関しては、あまり取引条件が良くありません。

なので、スイングトレード・ポジショントレード、そして仮想通貨CFDの取引に関しては他社を使っています。

TitanFXの運営会社・金融ライセンス・取引条件については以下の一覧表にまとめました。

TitanFX(タイタンFX)私的レビュー【特徴・メリット・デメリット】

TitanFX(タイタンFX)は、「低スプレッド・高約定力」が特徴の中堅FXブローカーです。海外FXには珍しく、規格外のレバレッジや豪華なボーナスはTitanFXにはありません。しかし、筆者自身は短期トレード専用口座としてTitanFXを愛用しています。純粋にスプレッドが狭く、レバレッジもちょうど良い海外FX口座を探している方へ。本記事では、為替とゴールドの取引でTitanFX使っている実体験を含めて、「サービスの特徴」や「信頼性」、具体的的なメリット・デメリットを解説します。

traderscave.info

2021.10.04

第2位：FXGT

FXGT（エフエックスジーティー）は、スイングトレード以上の取引と仮想通貨CFDの取引で主に使っている海外FX業者です。

FXGTと言えば、最大1,000倍レバレッジで取引できる仮想通貨CFDが最大の特徴になります。

国内の仮想通貨取引所はもちろん、海外の仮想通貨取引所と比べても、最大1,000倍は業界で最も高いレバレッジ倍率です。

また、主要銘柄のスワップフリーがあるため、ポジションを持ち越す取引ではFXGTを愛用しています。

ボーナスの実施に関しても、FXGTは積極的なので入金ボーナスと合わせて、スタンダード＋口座を利用するのが個人的にはおすすめです。

FXGT(エフエックスGT)私的レビュー 【特徴・メリット・デメリット】

FXGT(エフエックスGT)は、2019年に誕生した新しい海外FX業者です。海外FXというより、暗号資産取引所のイメージが強いのではないでしょうか？FXGTは、金融ライセンスの元で運営されているキチンとした海外FX業者です。暗号資産の取り扱いに長けている特徴を持ち、本家の暗号資産取引所より有利なトレード環境で話題となりました。本記事では、リリース当初からFXGTを利用している筆者がが実体験を含めて、「サービスの特徴」や「信頼性」、具体的的なメリット・デメリットを解説します。

traderscave.info

2021.09.18

第3位：Exness

Exness（エクスネス）は、私が東京市場でレバレッジを効かせた投機性の強いトレードをする際に使っている海外FX業者です。

かなり変則的な使い方をしているのは、Exnessが提供している無制限レバレッジが理由になります。

Exnessが提供している無制限レバレッジとは、以下の条件を満たすと使える実質21億倍レバレッジのことです。

これらの条件を満たしていると無制限レバレッジが利用できます。ただし、Exnessのレバレッジ制限は変則的です。

経済指標の発表前後は関連銘柄のレバレッジが200倍に制限されるため、指標発表の少ない日中の東京市場の時間帯にチャンスが来た時のみ、ハイレバレッジで取引するといった使い方をしています。

海外FXで損をしないために

ここでは、海外FXで損をしないための知識とテクニックとして以下5つをご紹介します。

海外FXもといFXには危険性があるものの、上手く活用すれば効率よくお金を稼ぐことが可能です。

とは言え、まずは無駄に海外FXで損をしないための知識とテクニックを最低限知っておきましょう。

大金を海外FXで使わない

海外FXで損をしないテクニック1つ目は「大金を海外FXで使わない」ということです。

海外FXは、国内FXと比べて有利な取引条件でトレードが可能なFXにおける、ある種の裏技のようなものと言えます。

しかし、裏技には欠点がつきもので、規制の変更などにより利用できなくなったり、送金ができなくなる潜在的なリスクがつきものです。

もちろん、基本的には、業者選びを間違えない限り、トラブルなく利用できますが大金を使ったトレードは避けるべきでしょう。

複数の海外FXを利用する

海外FXで損をしないテクニック2つ目は「複数の海外FXを利用する」ということです。

1社だけでなく、複数の海外FX業者を使い分けてることをおすすめします。

なぜなら、複数の海外FX業者を利用することで以下のメリットがあるからです。

複数の海外FX業者を利用することで、万が一に備えてリスクを分散できたり、有利なトレード環境で取引できるといったメリットがあります。

特に海外FXヘビーユーザーであれば、複数の海外FX業者の使い分けは定番です。

例えば、私自身も先にご紹介した通り、スキャルピング・デイトレードはTitanFX、スイングや仮想通貨CFDはFXGT、東京市場のハイレバレッジ取引はExnessといった形で使い分けています。

ボーナスを利用する

海外FXで損をしないテクニック3つ目は「ボーナスを利用する」です。

海外FXでは、多くの業者で、取引に使えるクレジットが受け取れるボーナスキャンペーンが実施されています。

ボーナスを活用することで、トレード資金を追加で調達して、有利な資金力で取引が可能です。

例えば、本記事でも紹介しているFXGTでは、入金ボーナスが積極的に開催されているため、私自身もボーナス目当てで使う機会が多くあります。

トレードの基本を大切に

海外FXで損をしないテクニック4つ目は「トレードの基本を大切に」です。

短期トレードで稼ぎ続けるために必要な技術は、海外FXでも変わらないことを理解しましょう。

海外FXを使って、誰もが裏技的に簡単に儲けられる手段など絶対に存在しません。

悪質なオンラインサロンや情報商材で、大切なお金を失わないためにもトレーダーとして技術を磨くことは何より重要です。

法人口座をうまく活用する

海外FXで損をしないテクニック5つ目は「法人口座をうまく活用する」ということです。

海外FX業者に関しても、日本国内で法人を設立していれば、法人口座の開設が可能な場合が多くあります。

法人口座を利用することで、所得税率が高くなりやすい海外FXでも、節税が可能です。

口座の種類	法人口座	個人口座
発生する税金	法人税 法人住民税 法人事業税	所得税 住民税
税率	法人税：15%～23.4％ 法人住民税：1.0%～20.7％ 法人事業税：3.5%～7％	所得税：5％～45％ 住民税：10％
損益通算	できる	一部できる
損益繰越	できる	できない
未決済ポジションへの課税	含み益は課税対象	課税対象外
経費計上が可能な項目数	多い	少ない

税金面で法人口座は有利な要素が多くあります。

ただし、法人口座の場合はトレードで得た利益が法人の利益となるため、稼いだ分だけ自分の収入として得たい方は注意しましょう。

法人の場合は、トレードによって稼いだ利益ではなく、あらかじめ設定した給料を自分の法人から支払ってもらう形で収入を得ます。

海外FXの危険性 まとめ

本記事は「海外FXは危険性が高い？トレーダー歴6年の筆者が忖度なしでリアルを語る」のテーマでお届けしました。

海外FX業者の利用を検討している方は、まず本記事でもご紹介した通り、規制面や悪質な業者が海外FXには存在している危険性があることを知っておくべきです。

また、事実として海外FX業者には、国内FX業者では実現できないレバレッジやゼロカットといった優れた取引条件があることも知るべきでしょう。

リスクを把握し、そして対策して、優れたトレード環境に身をおいて、より一層、短期トレードで効率よく稼げるように海外FX業者は利用することが大切です。